Finanzassistent-Privatpersonen-Intro

Finanzassistent

Behalten Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben ganz einfach im Blick.

Wie viel geben Sie aus für Wohnen, Haushalt, Freizeit & Shopping etc.? Der Finanzassistent der LUKB zeigt es Ihnen, indem er alle Transaktionen automatisch kategorisiert. Der Assistent vergleicht grafisch Ihre Einnahmen und Ausgaben und errechnet Ihre Sparquote.

Finanzassistent-Privatperson-Vorteile

Ihre Vorteile

Übersicht Ihrer Finanzen

Der Finanzassistent stellt Ihre Einnahmen und Ausgaben einander grafisch gegenüber und errechnet das Total.

Alle Ausgaben kategorisiert

Der Finanzassistent kategorisiert automatisch alle Ihre Ausgaben. Sie sehen so, wofür Sie wieviel ausgeben.

Individuelle Budgets festlegen

Erstellen Sie mit wenigen Klicks Budgets für Ihren Haushalt oder Ihre Freizeit.

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E-Banking-für-Privatpersonen-Akkordeon

Die wichtigsten Funktionen

Welche Konten berücksichtigt der Finanzassistent?                

Standardmässig werden alle Ihre Konten im Finanzassistenten angezeigt. Ausnahmen sind Konten wie das das Metall- oder das Mietzinskautions-Sparkonto. Die gewünschten Konten können Sie in jedem Reiter (Ausgabenanalyse, Transaktionen etc.) individuell festlegen. Das Konto des Reiters «Übersicht» und der Anzeige auf der Startseite legen Sie in den E-Banking-Einstellungen unter «Erweiterungen verwalten», «Finanzassistent», «Konten & Karten» fest.

So passen Sie die Einstellungen des «Übersicht»-Reiters und der Startseite an.

So passen Sie die Konten der Reiter «Ausgabenanalyse», «Einnahmen & Ausgaben» und «Transaktionen» an.

Einstellung des Analysezeitraums                

Standardmässig werden alle Transaktionen ab dem 1.1.2016 einbezogen. Sie können den Datumsbereich aber ganz einfach wie im Video gezeigt anpassen.

Kategorien anpassen                

Der Finanzassistent kategorisiert sämtliche Transaktionen automatisch. Bei Bedarf können Sie die Kategorie für eine oder für alle Transaktionen derselben Gegenpartei anpassen.

Aufteilung von Transaktionen in verschiedene Kategorien                

Einzelne Transaktionen, wie beispielsweise ein Grosseinkauf, können Sie in mehrere Transaktionen aufteilen und unterschiedlichen Kategorien zuteilen.

Transaktionen ausschliessen                

Sollen einzelne Transaktionen nicht im Finanzassistenten berücksichtigt werden, können Sie diese wie im folgenden Video gezeigt ausschliessen.