Pensionierungsberatung Intro

Pensionierungsberatung

Gut zu wissen, dass ich ab 65 nicht ins Schwimmen komme. Auch wenn es bis zur Pensionierung noch ein paar Jahre dauert – eine frühzeitige Planung lohnt sich.

Pensionierungsberatung-Einleitungstext

Meine Überlegungen zur Planung der nachberuflichen Zeit

Die nachfolgenden Fragen dienen Ihnen als Vorbereitung für das Erstgespräch mit uns.

  • Wann plane ich in Pension zu gehen?
  • In welcher Form möchte ich die Pensionskassenleistung beziehen: Rente oder Kapital?
  • Nutze ich steuerliche Optimierungsmöglichkeiten? (Sparen 3a, Pensionskasse)?
  • Plane ich eine Veränderung meiner Wohnsituation?
  • Habe ich meine Vorkehrungen zu Lebzeiten und im Todesfall getroffen?

Für mehr Informationen und eine ideale Vorbereitung können Sie auch unseren Ratgeber «Pensionierungsplanung» lesen, unsere Checkliste downloaden oder ihr Wissen rund um das Thema mittels nachfolgenden Kurzvideos vertiefen.

Pensionierungsberatung-Wissensvideos-Akkordeon

Pensionierung - wie fit bin ich im Thema?

Rund um die Pensionierung gibt es einiges zu bedenken und je mehr Zeit Sie dafür haben, desto besser.

«Hend Sie gwösst, dass…?» In unseren kurzen Videos zeigen wir Ihnen auf, welche wichtigen Überlegungen und Entscheidungen einen erfolgreichen Start in Ihre nachberufliche Zeit ermöglichen.

Viel Spass beim Anschauen!

Was spielt für die Berechnung der AHV Rente eine Rolle?                

Die 1. Säule, die staatliche Vorsorge AHV, ist das wichtigste Vorsorgewerk. Alle in der Schweiz wohnhaften oder erwerbstätigen Personen sind in dieser ersten Säule versichert. Sie hat zum Ziel, die Existenz von Rentnerinnen und Rentner finanziell abzusichern.

Erfahren Sie in unserem Video, welche Faktoren bei der Berechnung der Rentenhöhe eine Rolle spielen.

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Möchten Sie mehr wissen? Dann lassen Sie sich von uns beraten. Wir freuen uns auf Sie!

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Rente oder Kapital?                

Die berufliche Vorsorge BVG, also die zweite Säule, ergänzt die staatliche Vorsorge AHV. Zusammen verfolgen diese beiden Säulen das Ziel, unseren gewohnten Lebensstandard in angemessener Höhe finanziell sicherzustellen.

In welcher Form das angesparte Kapital nach der Pensionierung bezogen werden kann, erfahren Sie in unserem Video.

 

 
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Welche Vorteile bietet mir die 3. Säule?                

Neben der AHV und der Pensionskasse bildet die 3. Säule eine wichtige Stütze beim Vermögensaufbau für die nachberufliche Zeit.

Anders als bei den ersten beiden Säulen wird mit der 3. Säule ausschliesslich Kapital aufgebaut. Ein Rentenbezug dieser Spargelder ist nicht möglich.

Erfahren Sie in unserem Video, wie Sie mit der 3. Säule Ihre Altersvorsorge verbessern

 

 
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Haben Sie schon einen Massnahmenplan erstellt?                

Damit nichts vergessen geht, empfehlen wir die Erstellung eines Massnahmenplans. Dort hält man fest, was wann ansteht und welche Fristen zu berücksichtigen sind. Wir empfehlen Ihnen rund 10 Jahre vor dem gewünschten Pensionierungszeitpunkt damit zu beginnen. Unsere Checkliste hilft Ihnen dabei.

Bevor Sie loslegen: Erfahren Sie in unserem Video, welche 3 Schritte wir Ihnen für Ihre Planung empfehlen.

 

 
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Wie kann ich mit meiner Altersvorsorge meine Steuern optimieren?                

Durch freiwillige Einzahlungen in die Pensionskasse und die Säule 3a können Steuern gespart werden, denn die Einzahlungen können in der Steuererklärung direkt beim Einkommen in Abzug gebracht werden. Auch die Auszahlung von Vorsorgegeldern bietet Optimierungspotential: Werden die einzelnen Positionen in unterschiedlichen Steuerjahren bezogen, reduziert sich damit die Steuerlast.

Erfahren Sie in unserem Video, warum es sich lohnt, sich frühzeitig mit den Optimierungsmöglichkeiten auseinanderzusetzen.

 

 
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Reicht mein Vermögen nach der Pensionierung aus?                

Die erste und zweite Säule decken bei Pensionierung in der Regel rund 60% des wegfallenden Erwerbseinkommens. Um den gewohnten Lebensstandard weiterführen zu können, muss das angesparte Vermögen verzehrt werden. Die Organisation der Vermögenswerte unterstützt bei der Umsetzung und gibt finanzielle Sicherheit.

Erfahren Sie in unserem Video, welche Schritte Sie für die Vermögensorganisation nach der Pensionierung beachten sollten.

 

 
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Wer entscheidet für mich, wenn ich es selbst nicht mehr kann?                

Es stellt sich niemand gerne vor, dass etwas Schlimmes passiert. Aber man weiss nie, wann der Blitz einschlägt. Ein Unfall oder eine schwere Krankheit können jeden von uns treffen – plötzlich und ohne Vorwarnung.

Erfahren Sie in unserem Video, welche Vorkehrungen Sie treffen können und warum diese wichtig sind.

 

 
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Welche Auswirkungen hat die Reform AHV 21 auf die Bezugsmöglichkeiten der Freizügigkeit und Säule 3a?                

Mit der Reform AHV 21 wurden verschiedene Änderungen bei der AHV, aber auch beim Bezug von Freizügigkeitsguthaben im Rahmen der 2. Säule sowie bei den Einzahlungsmöglichkeiten und Bezügen der Säule 3a wirksam.

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Unsere Pensionierungsberatung

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Ihre Vorteile

Detaillierte Analyse

Die Pensionierungsberatung zeigt Ihnen die Möglichkeiten betreffend Pensionierungszeitpunkt, der verschiedenen Arten zum Bezug der Vorsorgegelder sowie steuerlichem Optimierungspotential auf.

Konkrete Berechnungen

Wir beantworten Ihre Fragen und stellen Ihnen konkrete Berechnungen zur Verfügung. Diese geben Ihnen eine klare Vorstellung Ihrer finanziellen Zukunft nach der Pensionierung.

Persönlicher Massnahmenplan

Wir erstellen Ihnen eine übersichtliche Finanzplanung (Pensionierungsplanung), damit Sie optimal vorbereitet sind.
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Details zur Pensionierungsberatung

Beratungsablauf                

Erstgespräch Persönliches Kennenlernen und Datenaufnahme
Analyse Erarbeitung Ihrer Planung
Folgegespräch Besprechung der Ergebnisse
Begleitung Aktive Begleitung bei der Umsetzung gemäss Massnahmeplan

Lösungen                

Beratungsbericht Analyse, Lösungen, Massnahmeplan

Konditionen                

Kostenloses Erstgespräch Persönliches Kennenlernen und Datenaufnahme
Pro Beratung CHF 925 pauschal pro Beratung zuzüglich MwSt.
Aktualisierung

CHF 400 pauschal pro Aktualisierung zuzüglich MwSt.

 

 Zu beachten                

Bei der Planung Ihrer finanziellen Zukunft werden Annahmen zum Beispiel für Zinsen, Renditen und Lebenshaltungskosten getroffen. Die effektiv erzielten Werte können von den verwendeten Annahmen abweichen.