Exportfinanzierungen mit SERV

Mit einer SERV-gesicherten Exportfinanzierung erhalten Sie mehr Liquidität, entlasten Ihre Bilanz und vermeiden unnötige Risiken.

Die Schweizerische Exportrisikoversicherung (SERV)

Die Schweizerische Exportrisikoversicherung (SERV) ist eine öffentlich-rechtliche Anstalt des Bundes, welche exportorientierte Unternehmen mittels passenden Versicherungsleistungen ein aktives Risikomanagement im Aussenhandel ermöglicht. Die Instrumente der SERV erleichtern die Übernahme von Auslandaufträgen, bei welchen die politischen und wirtschaftlichen Verhältnisse im Käuferland auf eine Gefährdung des Rechnungseinganges hindeuten. Durch Instrumente der SERV lassen sich folgende Risiken abdecken:

  • Transferrisiko / Zahlungsmoratorium
  • Gegenparteirisiko (Delkredere)
  • politisches Risiko
  • Fremdwährungseventualrisiko
  • unfair und fair Calling von Garantien
  • Beschlagnahmerisiko von Waren und Gütern

In jedem Fall müssen allgemeine Fremdwährungsschwankungen, Transportrisiken und auch berechtigte Mängelrügen separat bewirtschaftet werden.

Dank den Lösungen der SERV lassen sich neben der Steuerung der Risiken die geplanten Exportgüter über die LUKB entlang der gesamten Wertschöpfungskette finanzieren.

Die SERV bietet unterschiedliche Versicherungsleistungen. Dabei kann zwischen Instrumenten unterschieden werden, welche mit den Finanzierungsprodukten der LUKB gekoppelt werden können und solche, welche rein für die Risikobewirtschaftung dienen.

Mit den Finanzierungsmöglichkeiten der LUKB kombinierbar:

  • Fabrikationskreditversicherung
  • Lieferantenkreditversicherung/Dienstleistungsversicherung
  • Bondgarantie (zusammen mit einer Vertragsgarantieversicherung)

Reine Risikobewirtschaftung ohne finanzierendes Element:

  • Vertragsgarantieversicherung (alleinstehend ohne Bondgarantie)
  • Beschlagnahmerisikoversicherung

Finanzierunglösungen LUKB

Fabrikationskreditversicherung

Die LUKB gewährt Ihnen einen transaktionsbezogener Betriebskredit zur Refinanzierung der anfallenden Selbstkosten bei der Produktion von Exportgütern, ohne dass zusätzliche Sicherheiten gestellt oder die bestehende Kreditlimite massgeblich belastet werden.

Lieferantenkreditversicherung/Dienstleistungsversicherung

Sie räumen Ihren Abnehmern ein Zahlungsziel ein. Mit einer Lieferantenkreditversicherung der SERV können Sie sich gegen das Risiko eines Forderungsausfalles absichern. Zudem besteht die Möglichkeit, dass Sie Ihre SERV-gedeckte Exportforderung an die LUKB abtreten und diese die Refinanzierung für Sie übernimmt.

Bondgarantie der SERV

Müssen im Zusammenhang mit einem Exportgeschäft Offert-, Anzahlungs-, Erfüllungs- oder Gewährleistungsgarantien abgegeben werden, belastet dies Ihre Kreditlimite. Mit der Bondgarantie der SERV bleibt ein wesentlicher Teil davon unbelastet. Damit sichern Sie sich Ihre Liquidität, was Luft für andere Projekte und Aufträge schafft.

Dank den Finanzierungslösungen der LUKB, welche auf den SERV-Versicherungsprodukten aufsetzen, lässt sich die Liquidität im Unternehmen versichern. Dabei gibt es unterschiedliche Varianten, welche in den beiden nachstehenden Abbildungen dargestellt sind.

Ohne SERV-Versicherungsdeckung
1. Start Produktion
2. Fertigstellung Produktion und Liefertermin
3. Begleichung offener Debitor durch Käufer
=  Cash Flow Zeitpunkt 2

Mit SERV-Versicherungsdeckung
4. Finanzierung Produktionskosten auf Basis der Selbstkosten
=  Cash Flow Zeitpunkt 0
5. Finanzierung Gesamtforderung aus Verkauf Güter/Dienstleistungen
=  Cash Flow Zeitpunkt 1
6. Finanzierung sowohl der Produktionskosten, wie aber auch der Gesamtforderung
=  Cash Flow Zeitpunkt 0 plus Differenz aus Selbstkosten und Gesamtforderung per
    Zeitpunkt 1

Die Bondgarantie bewirkt eine Erhöhung der Kreditlimite um genau den versicherten Betrag. Dadurch bleiben die Verfügbarkeit und somit auch die Liquidität auf demselben Niveau, wie vor dem Ausstellen der Bankgarantie.

Voraussetzungen
Die Voraussetzungen für die Inanspruchnahme und Gewährung einer SERV-Versicherung basieren auf dem Bundesgesetz und der Verordnung über die SERV, sowie den Allgemeinen Geschäftsbedingungen bei den einzelnen SERV-Produkten (siehe www.serv-ch.com).

Die wichtigsten Punkte sind die folgenden:

  • Exporteur hat eine Schweizer Niederlassung
  • Handelsregistereintrag vorhanden
  • Schweizerischer Wertschöpfungsanteil beträgt mind. 50 % (Ausnahmeregelung jedoch vorhanden)
  • Exportgeschäft darf nicht gegen schweizerisches und ausländisches Recht verstossen, inkl. Einfuhr-, Ausfuhr- und Devisenbestimmungen

Konditionen
Die SERV erhebt eine risikogerechte Versicherungsprämie und bei komplexen Konstrukten eine Aufwandprämie. Mit dem Prämienrechner können konkrete oder fiktive Exportgeschäfte kalkuliert werden (siehe www.serv-ch.com).

Seitens der LUKB wird für die Finanzierung eine kunden- und risikoindividuelle Marge offeriert. Daneben wird eine einmalige und aufwandsbasierte Bearbeitungsgebühr für die Strukturierung der Finanzierung in Rechnung gestellt.