Zwischenabschluss per 30. September 2012

Montag, 05. November 2012

Unternehmensgewinn nach Steuern mit 137.3 Millionen Franken um 6.1 % über Vorjahreswert | Zinserfolg um 2.9 % höher | Geschäftsaufwand um 1.3 % gesenkt | Gebremstes Hypothekarwachstum von 3.3 % | Aussichten für das Geschäftsjahr 2012 nach oben revidiert: "Ergebnis leicht über dem Vorjahreswert erwartet"

Der Erfolg aus dem Zinsengeschäft als Hauptertragspfeiler der LUKB liegt per Ende September 2012 mit 249.5 Millionen Franken um 2.9 % über dem Vergleichswert von 2011. Hauptgrund für dieses Resultat ist die Volumenausweitung im Kundengeschäft bei stabilisierter Marge und unverändert positivem Ertrag aus Absicherungsgeschäften. Aufgrund des seit 2010 planmässig erfolgten Abbaus ausländischer Anlagekunden sowie der weiter anhaltenden, marktbedingten Zurückhaltung der Investoren hat sich der Erfolg im Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft im Vergleich zu den ersten neun Monaten 2011 weiter reduziert (minus 8.9 % auf 57.8 Millionen Franken). Die einzelnen Quartalsergebnisse beim Kommissionserfolg bewegen sich seit Herbst 2011 jedoch auf konstantem Niveau. Das Handelsergebnis liegt mit 20 Millionen Franken um rund eine Million Franken bzw. 5.1 % höher als 2011. Mit 332.4 Millionen Franken verzeichnet der Bruttoerfolg eine Steigerung von rund 3 Millionen Franken bzw. 0.9 % gegenüber der Vorjahresperiode.

Kostenreduktion setzt sich verlangsamt fort

Die Kostenreduktion bei der LUKB hat sich im Vergleich zum Vorjahr etwas verlangsamt. Der gesamte Geschäftsaufwand liegt mit seinen 155.0 Millionen Franken aber noch immer um 1.3 % unter dem Vergleichswert von 2011 (2011: minus 5.5.%). Die LUKB konnte ihre Kosten sowohl beim Personalaufwand (minus 1.0 % auf 101.2 Millionen Franken) als auch beim Sachaufwand (minus 2.7 % auf 49.0 Millionen Franken) weiter senken. Am Stichtag 30. September 2012 betrug der Personalbestand der Luzerner Kantonalbank 949.3 Vollzeitstellen, das sind 2.4 Pensen mehr als nach drei Quartalen 2011 bzw. 5.6 Pensen mehr als per Jahresende 2011. Die anhand einer fixen Formel berechnete Abgeltung der Staatsgarantie fällt mit 4.8 Millionen Franken um 6.7 % höher aus als in der Vorjahresperiode.

Die Position Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste bewegt sich unverändert auf einem tiefen Niveau. Mit 10.2 Millionen Franken ist sie nur unwesentlich höher als nach neun Monaten des Jahres 2011 (Vorjahr: 9.8 Millionen Franken).

Unternehmensgewinn von 137.3 Millionen Franken

Mit 137.3 Millionen Franken liegt der Unternehmensgewinn nach Steuern um 6.1 % über dem Vorjahreswert. Nach der planmässigen Zuweisung an die nicht zweckbestimmten Reserven für allgemeine Bankrisiken in der Höhe von 9 Millionen Franken (Vorjahr: 13.5 Millionen Franken) resultiert ein Konzerngewinn nach drei Quartalen 2012 von 128.3 Millionen Franken. Das sind 12.4 Millionen Franken bzw. 10.7 % mehr als nach den ersten neun Monaten des Jahres 2011.

Wachstum der Bilanzsumme auf 28.818 Milliarden Franken

Die Konzern-Bilanzsumme wuchs bis Ende September 2012 um 7.3 % auf 28.818 Milliarden Franken. Die Kundenausleihungen nahmen in den ersten neun Monaten 2012 um 1.049 Milliarden Franken bzw. 4.8 % auf 22.919 Milliarden Franken zu (Vorjahr: plus 5.4 %). Der Zuwachs bei den Hypothekarforderungen fällt dabei tiefer aus als im Vorjahr: Er beträgt in den ersten neun Monaten 590.7 Millionen Franken bzw. 3.3 % (Vergleichswert 2011: plus 5.3 %).

731 Millionen Franken Nettoneugeldzufluss

Per 30. September 2012 verwaltete die LUKB Kundenvermögen in der Höhe von 26.777 Milliarden Franken (plus 6.5 %). Der Nettoneugeldzufluss seit Anfang 2012 beträgt dabei 731 Millionen Franken. Rund 915 Millionen Franken entfallen auf die Performance.

Eigenmitteldeckungsgrad bei 179.1 %

Die LUKB konnte ihre Eigenmittel bis zum Bilanzstichtag am 30. September 2012 erneut stärken. Diese betragen nun 2.056 Milliarden Franken. Mit diesem Wert verfügt die Luzerner Kantonalbank über einen Eigenmitteldeckungsgrad von 179.1 %. Sie wird das Ziel eines hohen Eigenmitteldeckungsgrades auch in Zukunft mit erster Priorität verfolgen (Zielwert: 160 % bis 180 %).

Gewinnprognose nach oben revidiert: "Leicht über dem Vorjahreswert"

Die LUKB geht aktuell trotz verschiedenster Unsicherheitsfaktoren in den Märkten und im Konjunkturverlauf davon aus, dass sich die Geschäftsentwicklung der ersten neun Monate auch im 4. Quartal 2012 fortsetzen wird. Sie hat darum die Prognose für das Jahresergebnis 2012 nach oben korrigiert: Neu rechnet sie für 2012 mit einem Ergebnis, das leicht über dem Vorjahr liegen dürfte (zum Vergleich: Unternehmensgewinn nach Steuern 2011: 173.6 Millionen Franken; Konzerngewinn 158.6 Millionen Franken). Es ist mit einer unveränderten Ausschüttung von brutto 11 Franken zu rechnen.

Kennzahlen Quartalsabschluss Konzern LUKB per 30. September 2012

  Mio. CHF +/- in % Vergleichsbasis
Kundenausleihungen 22'919 + 4.8 % 31.12.11
- davon Hypotheken 18'581 + 3.3 % 31.12.11
Verwaltete Kundenvermögen 26'777 + 6.5 % 31.12.11
Eigenkapital vor Gewinnverwendung 2'056 + 2.6 % 31.12.11
Bruttoerfolg 332.4 + 0.9 % Jan. - Sept. 11
- davon Zinserfolg 249.5 + 2.9 % Jan. - Sept. 11
- davon Kommissionserfolg 57.8 - 8.9 % Jan. - Sept. 11
- davon Handelserfolg 20.0 + 5.1 % Jan. - Sept. 11
Geschäftsaufwand 155.0 - 1.3 % Jan. - Sept. 11
Bruttogewinn 177.4 + 2.9 % Jan. - Sept. 11
Unternehmensgewinn nach Steuern 137.3 + 6.1 % Jan. - Sept. 11
Konzerngewinn 128.3 + 10.7 % Jan. - Sept. 11
Personalbestand Vollzeitstellen 949.3 + 0.6 % 31.12.11

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Zwischenbericht Bilanz 3. Quartal 2012

Zwischenbericht Erfolgsrechnung 3. Quartal 2012