Vorsorgeberatung

Die Beratung zu Ihrer aktuellen Vorsorgesituation, bei der Deckungslücken oder Überversicherungen erkannt und Lösungsmöglichkeiten erarbeitet werden.

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Die Vertragsbedingungen, welche wir Ihnen zusätzlich mit den Unterlagen zustellen, finden Sie hier bereits in elektronischer Form.

Basisdokumente der Luzerner Kantonalbank

Ihre Vorteile

  • Mit der Vorsorgeberatung erkennen Sie den Deckungsumfang bei Eintritt einer Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall in Bezug auf die Ersatzeinkommen.
  • Mit der Gegenüberstellung von Ersatzeinkommen und finanziellem Bedarf werden mögliche Lücken oder Überversicherungen sichtbar.
  • Sie erhalten eine umfassende Beratung sowie Entscheidungsgrundlage für das weitere Vorgehen.
  • Mittels Massnahmenplan sind Sie in der Lage, die notwendigen Schritte einzuleiten.

Unsere Leistungen

  • Analyse Ihrer persönlichen Situation
  • Lösungsvarianten und Empfehlungen
  • übersichtlicher Vorsorgeplan mit Massnahmenplanung
  • persönliches Gespräch zu den Ergebnissen
  • Begleitung und Unterstützung bei der Umsetzung Ihrer Planung

Konditionen

  • kostenloses Erstgespräch
  • CHF 350 pauschal pro Beratung zuzüglich MwSt.

Risiken

Bei der Beratung der Vorsorgesituation wird die zeitlich aktuelle Situation analysiert und kommentiert. Die Vorsorgesituation verändert sich zum Beispiel durch Lohnveränderungen oder Reglementsanpassungen in der Pensionskasse. Die effektiven können daher von den gerechneten Werten abweichen.

Übrigens

Dank der Vorsorgeberatung wissen Sie, ob der finanzielle Bedarf Ihrer Familie im Falle einer Erwerbsunfähigkeit abgedeckt ist.