Fondssparplan
Die alternative Sparform, um planmässig Vermögen aufzubauen.
Was ist ein Fondssparplan?
Der Fondssparplan der LUKB ist die clevere Alternative für alle, die planmässig Vermögen aufbauen möchten. Statt das Geld auf dem Sparkonto liegen zu lassen, investieren Sie per Dauerauftrag regelmässig einen gewünschten Betrag in Fonds. Dadurch haben Sie die Möglichkeit, von höheren Ertragschancen zu profitieren.
Mit Fonds werden Beträge in Wertpapiere (z. B. Aktien oder Obligationen) unterschiedlicher Unternehmen angelegt, wodurch Sie das Risiko von Einzelanlagen vermeiden und an verschiedenen Finanzmärkten der Welt partizipieren. Langfristig profitieren Sie dadurch von höheren Ertragschancen. Den für Sie passenden Fonds wählen Sie anhand Ihres Anlegerprofils.
Sobald Sie Ihr Sparziel erreichen, können Sie sich den Betrag ausbezahlen lassen (sukzessive anhand eines Rücknahmeplans oder mit einer einmaligen Überweisung) oder Sie können die Fondsanteile im Fondssparplan belassen, um weiterhin von höheren Ertragschancen zu profitieren.
Die wichtigsten Merkmale unseres Fondssparplans auf einen Blick
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Mehr ErtragschancenDurch Ihre Fondsauswahl investieren Sie direkt an den Finanzmärkten Ihrer Wahl und können so von höheren Ertragschancen profitieren.
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Aus Prinzip nachhaltigAlle LUKB Expert-Fonds werden nachhaltig nach ESG-Kriterien bewirtschaftet. ESG steht für Umwelt (Environment), Gesellschaft (Social) und Unternehmensführung (Governance).
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Systematischer VermögensaufbauDurch die regelmässige Investition in neue Fondsanteile per Dauerauftrag bauen Sie Ihr Vermögen systematisch und bequem auf.
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Frei wählbarer SparbetragSie definieren den Investitionstag und den Betrag, den Sie monatlich, quartalsweise oder jährlich in Fonds investieren möchten. Dies ist bereits ab 50 Franken möglich. Der gewählte Sparbetrag lässt sich jederzeit im E-Banking oder telefonisch erhöhen, reduzieren oder aussetzen.
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Flexibel und anpassbarSie können Fondsanteile jederzeit im E-Banking kaufen oder verkaufen und in unterschiedliche Fonds investieren – je nach Ertragserwartungen und Risikobereitschaft.
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Vom Durchschnittspreiseffekt profitierenDurch regelmässiges Investieren profitieren Sie vom Durchschnittspreiseffekt. Langfristig können so auch grössere Korrekturen an den Finanzmärkten ausgeglichen werden.
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Mit einem Rücknahmeplan Einkommenslücken im Alter schliessenWenn Sie bereits ein Fondsvermögen angespart haben, können Sie sich im Rahmen eines Rücknahmeplans regelmässig einen im Voraus festgelegten Betrag auszahlen lassen. Ihr Fondsvermögen bleibt so am Markt investiert, ohne dass Sie den idealen Verkaufszeitpunkt verpassen.
So eröffnen Sie Ihren Fondssparplan
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Kontakt aufnehmen
Lassen Sie sich online beraten, kommen Sie bei einer LUKB-Geschäftsstelle vorbei, rufen Sie uns unter 0844 822 811 an oder füllen Sie das Kontaktformular aus
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Ihr Fondssparplan
Wir beraten Sie umfassend und eröffnen für Sie einen Fondssparplan. Sie erhalten von uns alle wichtigen Informationen.
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Los geht’s!
Ihr Fondssparplan ist eingerichtet. Sie finden ihn im E-Banking und können ihn bei Bedarf selbst anpassen.
Warum sich periodisches Investieren lohnen kann
Periodisch zu investieren kann sich aus verschiedenen Gründen lohnen. Einerseits reduzieren Sie das Risiko, zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu kaufen, da Sie die Investition auf mehrere Zeitpunkte verteilen. Dadurch lassen sich die Kursschwankungen der Märkte längerfristig glätten. Diese positive Eigenschaft wird Durchschnittspreiseffekt genannt. Andererseits kann Ihr bereits investiertes Geld eine Rendite abwerfen, die dann wieder investiert wird und ihrerseits erneut eine Rendite abwirft (Zinseszinseffekt).
Konditionen
Konditionen (exkl. MwSt)
| Transaktionsgebühr Investition |
0.40% |
|---|---|
| Transaktionsgebühr Desinvestition |
0.10% |
| Depotgebühr LUKB Fonds p.a. |
0.17% |
| Depotgebühr Drittfonds p.a. |
0.25% |
Die wichtigsten Fragen rund um den Fondssparplan
Es steht Ihnen eine Vielzahl an Anlagefonds zur Verfügung. Innerhalb jedes Fondssparplans können Sie in bis zu drei unterschiedliche Fonds investieren. Wir unterstützen Sie gerne bei der Zusammenstellung Ihres individuellen Plans.
Durch regelmässiges Investieren in Anlagefonds lassen sich die Kursschwankungen der Märkte längerfristig glätten. Diese positive Eigenschaft wird Durchschnittspreiseffekt genannt. Ist der Preis für einen Anteil am Fonds tief, so erwerben Sie automatisch eine grössere Anzahl Anteile. Sind die Kurse höher, erhalten Sie entsprechend weniger Fondsanteile. Der bezahlte Durchschnittspreis für Ihre Fondsanteile ist dadurch tiefer, als wenn Sie alle Ihre Anteile auf einmal zum ungünstigsten Einstiegszeitpunkt gekauft hätten.
Wenn Sie bereits ein Fondsvermögen angespart haben, können Sie sich im Rahmen eines Rücknahmeplans regelmässig einen im Voraus festgelegten Betrag auszahlen lassen. Ihr Fondsvermögen bleibt so am Markt investiert, ohne dass sie den idealen Verkaufszeitpunkt oder eine Renditechance verpassen. Mit dem Entnahmebetrag können Sie so Einkommenslücken schliessen, insbesondere während der Zeit nach der Pension.
Das Steuerverzeichnis Schweiz erhalten Sie als Inhaberin oder Inhaber eines Fondssparplans (ausser Vorsorge-Fondssparplan) kostenlos. Es hilft Ihnen, die Steuererklärung einfach und zeitsparend auszufüllen.
