Wie kann ich ohne Sorgen in Aktien investieren?
Um Risiken zu optimieren,
brauchen Aktienanlagen Fachwissen
Das herrschende Tiefzinsumfeld erhöht den Bedarf nach Anlagemöglichkeiten mit interessanten Renditeaussichten. Aktien gehören dabei zu den Favoriten. Doch wie kann man die damit verbundenen Risiken im Griff haben? Dominic Odermatt, Leiter Asset Management Advisory, beantwortet dazu drei Kundenfragen.
Ich möchte in Aktien investieren. Geht das ohne schlaflose Nächte?
«Ich möchte verstärkt in Aktien investieren, denn die Aktienmärkte entwickeln sich positiv. Mich interessieren wirtschaftliche Themen durchaus, aber ich bin mir nicht sicher, ob mein Wissen ausreicht, um die passenden Titel auszuwählen. Schliesslich will ich bei Kurskorrekturen keine schlaflosen Nächte.»
Expertenantwort der LUKB: Wer in Aktien investiert, sollte das Vorgehen sorgfältig überlegen. Gut ist, dabei auf eine erfahrene Beratung zu bauen. Dabei geht es nicht nur um die Auswahl der richtigen Titel. Vielmehr geht es darum, die persönliche Gesamtsituation zu betrachten: Also die eigenen finanziellen Ziele, Wünsche und Verpflichtungen ins Zentrum zu stellen.
Zusammen mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater wird ein sogenanntes Anlegerprofil erstellt. Dieses gibt über die individuelle Risikofähigkeit/-bereitschaft Auskunft und ist die Grundlage für die persönliche Anlagestrategie. Auf dieser Basis erfolgt dann die Auswahl der Finanzinstrumente, wie zum Beispiel Aktien. Dabei spielt die intelligente Diversifikation eine zentrale Rolle. Wer also entsprechend seiner Anlagestrategie in Aktien investiert, ist auf allfällige Kurskorrekturen gut vorbereitet.
Ich möchte dort investieren, wo ich mich auskenne und sicher fühle. Also zum Beispiel in Aktien lokaler Unternehmen. Wie geht das?
«Ich möchte mein Geld nicht in irgendwelche Unternehmen im Ausland investieren, sondern in lokale Unternehmen, die mir bekannt sind, zum Beispiel aus der regionalen Presse. Ich denke, dadurch dass ich das Umfeld dieser Unternehmen kenne, habe ich auch eine gewisse Sicherheit. Wie komme ich an Aktien solcher Unternehmen heran?»
Expertenantwort der LUKB: Möglichkeiten, in lokale Unternehmen zu investieren, gibt es durchaus. Aber auch bei Investitionen in lokale Titel – meistens kleinere und mittlere Unternehmen – sind professionelle Kenntnis des Unternehmens sowie der entsprechenden Branche unerlässlich. Und es gilt ebenso: Nicht alle Eier in einen Korb legen. Auch bei Investitionen in lokale Unternehmen ist es wichtig, sich breit aufzustellen.
So wurde zum Beispiel ein Aktienfonds aufgelegt, der in Unternehmen mit Sitz in der Zentralschweiz investiert. Die Branchenkenntnisse des Fondsmanagers sowie seine stetige Überwachung des Fonds machen fundierte Investitionen in lokale Unternehmen auf einfache Art möglich. Zudem ergeben sich so Kostenvorteile gegenüber der Direktanlage in mehrere Einzeltitel.
Soll ich den Anlagetipps meiner Freunde vertrauen? Und was bringt das für Risiken mit sich?
«Meine Freude berichten von ihren finanziellen Erfolgen mit Aktien. Einige davon sind gut informiert und geben mir Tipps. Soll ich diesen Tipps vertrauen? Und was bringt das für Risiken mit sich?»
Expertenantwort der LUKB: Ein Tipp von Freunden mit Börsenkenntnissen kann sehr wohl wertvoll sein, er sollte aber genau analysiert werden und zu Ihrer Anlagestrategie passen. Nur so lassen sich die Risiken bestmöglich optimieren. Vor spontanen Käufen, die nicht in die persönliche Anlagestrategie passen, raten wir ab. Zudem: Anlagen in Aktien benötigen ein aktuelles Fach- und Marktwissen, um Entwicklungen rechtzeitig zu antizipieren. Die Finanzmarkt-Experten der LUKB analysieren und publizieren regelmässig ihre Einschätzungen zu Aktien, aber auch zu Zinsen und zur Konjunktur.
Eine Übersicht der wichtigsten Publikationen erhalten Sie auf unserer Seite Finanzmärkte.
