Unternehmer und Entscheidungsträger
Als Unternehmerin, Unternehmer, Geschäftsleitungsmitglied oder Verwaltungsrat treffen Sie Entscheidungen, die Ihr Unternehmen und Ihr Vermögen zugleich betreffen. Wir unterstützen Sie dabei, beide Perspektiven vorausschauend zu verbinden – von Wachstum über Beteiligungen bis zur Unternehmensnachfolge.
Geschäftliche Ziele erreichen. Private Träume verwirklichen.
Als Unternehmerin oder Unternehmer müssen Sie Ihre Unternehmens- und Privatfinanzen in Einklang bringen – eine Herausforderung im Geschäftsalltag. Wir verstehen Ihre Bedürfnisse und begleiten Sie proaktiv bei allen Finanzfragen.
Wie optimiere ich die Steuern mithilfe von Lohn und Dividenden?
Um sowohl Ihre Bedürfnisse als Privatperson als auch das langfristige Unternehmenswachstum in Balance zu halten, ist eine durchdachte Kombination von Gehalt, Dividenden und Rücklagenbildung notwendig. Dabei spielen auch steuerliche und finanzielle Aspekte eine zentrale Rolle. Folgende Faktoren sollten in die Planung miteinfliessen:
- Vergütungsstrategie: Sie sollte Gehalt, Dividenden und Vergütungen wie Boni oder Tantiemen kombinieren – unter Einbezug der Möglichkeiten in der beruflichen Vorsorge.
- Bezugspolitik: Legen Sie fest, wann Sie Mittel aus dem Unternehmen entnehmen, um Liquiditätsengpässe zu vermeiden.
Die LUKB-Expertinnen und -Experten erarbeiten gemeinsam mit Ihnen Ihre individuelle Strategie – für Ihre finanzielle Sicherheit und die langfristige Liquidität Ihres Unternehmens.
Was passiert mit meinen Immobilien nach der Geschäftsübergabe?
Mit der Trennung von Immobilien vom operativen Geschäft wird der Nachfolgeprozess vorbereitet und eine Nachfolgelösung einfacher finanzierbar.
- Operatives Geschäft und Immobilien trennen: Immobilien können aus dem operativen Geschäft ausgelagert und an das Unternehmen vermietet werden. Dies schützt den Immobilienwert vor operativen Risiken des Unternehmens und erleichtert gleichzeitig die Nachfolge.
- Steuerliche und rechtliche Aspekte: Es gilt mit Experten sicherzustellen, dass die Übertragung steuerlich optimal gestaltet ist.
Diese Trennung gibt dem Unternehmer oder der Unternehmerin die Möglichkeit, das operative Geschäft weiterzuführen oder allenfalls zu verkaufen. Die Expertinnen und Experten der LUKB erarbeiten gemeinsam mit Ihnen einen Plan, der auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.
Wie stimme ich Risiko und Liquidität beim Anlegen aufeinander ab?
Bei Investitionen in Wertpapiere gilt es, die Liquidität des operativen Geschäfts zu berücksichtigen. Diese beeinflusst nicht nur den verfügbaren Investitionsbetrag, sondern spielt auch eine entscheidende Rolle für das Risiko der Geldanlage.
- Diversifikation: Nicht betriebsnotwendige Mittel sollten in Form von Lohn oder Dividende aus der Unternehmung entnommen und in eine breit diversifizierte Anlagestrategie investiert werden.
- Liquidität und Sicherheit: Da Unternehmerinnen und Unternehmer häufig unsichere Cashflows haben, ist es empfehlenswert, die Liquiditätshaltung auf die geschäftlichen und privaten Bedürfnisse abzustimmen.
Die Expertinnen und Experten der LUKB entwickeln gemeinsam mit Ihnen Ihre persönliche Anlagestrategie und wählen die passende Anlagelösung aus, um Ihr privates Vermögen langfristig sicher aufzubauen, ohne unnötigen Risiken ausgesetzt zu sein.
Was packe ich als Erstes an?
Im hektischen Geschäftsalltag ist es oft eine Herausforderung, die finanziellen Anforderungen des Unternehmens mit den Bedürfnissen des Privatlebens in Einklang zu bringen. Ihre persönlichen Ansprechpartnerinnen und Ansprechpartner kennen Ihre individuellen Bedürfnisse und entwickeln gemeinsam mit Ihnen einen auf Ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmten Massnahmenplan. Wir beraten Sie persönlich, verständlich und proaktiv.
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