Wir informieren Sie über die rechtlichen Hinweise zur Aufsicht durch die FINMA, zur Bekämpfung der Geldwäscherei (Anti Money Laundering AML, KYC) und zum Patriot Act.
Bitte lesen Sie die folgenden wichtigen rechtlichen Hinweise zur FINMA-Aufsicht (Know Your Customer), Geldwäscherei und dem Patriot Act.
Know Your Customer – Anti Money Laundering incl. Wolfsberg Questionnaire – Patriot Act
Die Luzerner Kantonalbank hat ihren Hauptsitz in Luzern und wird von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) beaufsichtigt. Die Bestätigung der Luzerner Kantonalbank über die Bewilligung zum Betreiben von Bankgeschäften finden Sie auf der Website der FINMA.
Der aktuelle Geschäftsbericht der Luzerner Kantonalbank, die Liste der aktuellen Verwaltungsräte sowie weitere Informationen sind auf unserer Website verfügbar.
Die Luzerner Kantonalbank unterliegt den Bestimmungen zur Geldwäschereibekämpfung (AML) nach Schweizer Recht, die den Empfehlungen der FATF entsprechen (die Schweiz ist Mitgliedsland der Financial Action Task Force FATF). Dies bedeutet insbesondere, dass die Luzerner Kantonalbank ihre Kunden identifizieren und die wirtschaftlich berechtigte Person feststellen muss. Die AML-Compliance-Richtlinien der Luzerner Kantonalbank werden von der Geschäftsleitung genehmigt und beinhalten unter anderem die Prozesse zur Identifizierung von Kunden und zur Feststellung der wirtschaftlich Berechtigten. Die Compliance-Richtlinien beinhalten auch die Sammlung von Informationen über die Geschäftsaktivitäten von Kunden, Beziehungen zu politisch exponierten Personen und Verfahren zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen. Darüber hinaus bietet die Luzerner Kantonalbank regelmässig AML-Schulungen für relevante Mitarbeiter an. Die Luzerner Kantonalbank erbringt keine Bankdienstleistungen für Banken, die in keinem Land eine physische Präsenz unterhalten und die keine regulierte Tochtergesellschaft sind. Die AML-Richtlinien gelten für alle Mitarbeiter der Luzerner Kantonalbank in allen Filialen. Die AML-Richtlinien entsprechen den Wolfsberg AML-Prinzipien.
Die Luzerner Kantonalbank hat eine globale Patriot-Act-Zertifizierung zur Verwendung durch alle Finanzinstitute vorbereitet, die glauben, dass sie eine Patriot-Act-Zertifizierung der Luzerner Kantonalbank benötigen.
Die Luzerner Kantonalbank verfügt über ein automatisiertes Überwachungsprogramm für ungewöhnliche und potenziell verdächtige Aktivitäten. Aufgrund der gesetzlichen Bestimmungen des schweizerischen Rechts ist eine Anzeige an die Behörden zu erstatten, wenn die am Geschäft beteiligten Vermögenswerte mit einer kriminellen Vereinigung oder Geldwäscherei in Verbindung stehen, aus einer Straftat stammen oder der Terrorismusfinanzierung dienen.
Die Luzerner Kantonalbank verfügt über Verfahren, um ihre Kunden (natürliche und juristische Personen) und deren Transaktionen regelmässig und automatisch gegen Sanktionslisten zu prüfen (weitere Details siehe Wolfsberg-Fragebogen der Luzerner Kantonalbank).
