FOR RELEASE IN SWITZERLAND – THIS IS A RESTRICTED COMMUNICATION AND YOU MUST NOT FORWARD IT OR ITS CONTENTS TO ANY PERSON TO WHOM FORWARDING THIS COMMUNICATION IS PROHIBITED BY THE LEGENDS CONTAINED HEREIN.
«Das erste Quartal 2023 brachte für die Finanzbranche zahlreiche Herausforderungen: Inflation, weitere Zinserhöhungen der Zentralbanken, volatile Finanzmärkte sowie Turbulenzen bei Banken in den USA und in der Schweiz. Dank unserem soliden und breit abgestützten Geschäftsmodell ist es uns gelungen, auch unter diesen schwierigen Rahmenbedingungen ein sehr gutes Resultat abzuliefern», so die Beurteilung des ersten Quartals 2023 durch Daniel Salzmann, CEO der Luzerner Kantonalbank AG. Die Erträge entwickelten sich dabei unterschiedlich, während die Bank das Kostenwachstum gut unter Kontrolle hatte.
Nach den ersten drei Monaten des Geschäftsjahres 2023 weist die LUKB bei ihrer wichtigsten Ertragskomponente, dem Erfolg aus dem Zinsengeschäft, eine Steigerung gegenüber der Vorjahres-Vergleichsperiode um 0.7% auf 96.3 Millionen Franken aus. Die Wertberichtigungen für Ausfallrisiken im Ausleihungsgeschäft von 1.2 Millionen Franken (Vorjahreswert: 4.9 Millionen Franken) sind im Erfolg aus dem Zinsengeschäft bereits berücksichtigt. Dazu CEO Daniel Salzmann: «Unser Kreditportfolio befindet sich unverändert in einem ausgezeichneten Zustand. Die tiefen Wertberichtigungen zeigen, dass es uns nach wie vor gelingt, im Ausleihungsgeschäft zu wachsen und gleichzeitig unsere Risikoexposition tief zu halten.»
Beim Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft verzeichnet die LUKB gegenüber dem starken Resultat der Vergleichsperiode von 2022 einen Rückgang um 6.7% auf 29.5 Millionen Franken. Hauptgrund für diese Entwicklung sind die gegenüber dem Vorjahr tieferen Durchschnittsbestände in den Wertschriftendepots der Kunden, was tiefere Erträge aus Bestandeskommissionen nach sich zieht.
Die LUKB vermochte im ersten Quartal 2023 den Handelserfolg gegenüber dem ersten Quartal 2022 um 54.5% auf 20.5 Millionen Franken zu steigern. Beigetragen zu diesem «sehr erfreulichen Resultat» – so Daniel Salzmann – haben alle Komponenten des LUKB-Handelsgeschäfts: Devisenhandel, Wertschriftenhandel, Zinsderivate, Emissionen von Anleihen und Strukturierte Produkte.
Mit 3.6 Millionen Franken liegt der Übrige ordentliche Erfolg um 1.8 Millionen Franken unter dem Vergleichswert des Vorjahres. Haupttreiber sind ein tieferer Erfolg aus Veräusserung von Finanzanlagen (1.1 Millionen Franken gegenüber 2.3 Millionen Franken vor einem Jahr) sowie die infolge der volatilen Märkte erfolgten Abwertungen der Finanzanlagen im Besitz der LUKB.
Der Geschäftsertrag der LUKB als Summe aller vier Ertragskomponenten hat sich gegenüber dem ersten Quartal 2022 um 2.7% auf 150.0 Millionen Franken verbessert. Gleichzeitig erhöhte sich der Geschäftsaufwand (um 1.7% auf 67.6 Millionen Franken) weniger stark als der Geschäftsertrag. Beim Geschäftsaufwand steht den leicht erhöhten Zahlen beim Personalaufwand (plus 2.5%) und bei der Abgeltung der Staatsgarantie (plus 3.2%) ein um 0.4% tieferer Sachaufwand gegenüber. Per Ende des ersten Quartals 2023 ist der Personalbestand der LUKB mit 1'092.6 Pensen praktisch gleich hoch wie per Jahresende 2022 (1'091.9 Pensen). Mit einer Cost-Income-Ratio von 44.7% arbeitet die LUKB gemäss Salzmann «nach wie vor sehr effizient» und erfüllt ihre eigene strategische Zielvorgabe von maximal 50% komfortabel.
Nach Abzug von 9.0 Millionen Franken Steuern resultiert für die LUKB nach dem ersten Quartal 2023 ein Konzerngewinn von 61.2 Millionen Franken. Dies entspricht einer Verbesserung von 5.5 Millionen Franken bzw. 9.9% gegenüber dem Quartalsresultat von Ende März 2022.
Die Konzern-Bilanzsumme der LUKB beläuft sich per 31. März 2023 auf 59.109 Milliarden Franken und ist damit gegenüber Ende 2022 um 3.7% höher. In den ersten drei Monaten 2023 haben die Kundenausleihungen der LUKB um 1.004 Milliarden Franken auf 40.353 Milliarden Franken zugenommen (plus 2.6%). Davon entfallen 35.376 Milliarden Franken auf Hypothekarforderungen (plus 760 Millionen Franken bzw. 2.2%). In der Position Kundenausleihungen sind nach weiteren Rückzahlungen nun noch COVID-19-Kredite in der Höhe von 109.0 Millionen Franken enthalten (Höchststand Ende Juli 2020: 248.1 Millionen Franken).
Die LUKB hat im ersten Quartal des Jahres 2023 total 547 Millionen Franken Nettoneugeld akquiriert. Das sind 30.5% mehr als in der Vergleichsperiode des Vorjahres. Daniel Salzmann führt dieses hohe Wachstum auf zwei Faktoren zurück: «Einerseits die sehr attraktiven Zinssätze auf unseren Sparkonten, anderseits Zuflüsse aufgrund der Turbulenzen auf dem Schweizer Finanzmarkt.»
Die durch die LUKB betreuten Kundenvermögen betrugen per Ende März 2023 unter Berücksichtigung der positiven Performance 36.868 Milliarden Franken, das entspricht einer Zunahme von 946 Millionen Franken (plus 2.6%) gegenüber Ende Jahr 2022.
Die LUKB strebt nach dem ersten Quartal 2023 gemäss CEO Daniel Salzmann unverändert einen Jahres-Konzerngewinn von über 235 Millionen Franken an (2022: 226.6 Millionen Franken), dies unter der Voraussetzung, dass die Wirtschaft in der Schweiz und im Marktgebiet der LUKB nicht von schwerwiegenden Ereignissen tangiert sein wird, die heute noch nicht absehbar sind.
DISCLAIMER
This document and the information contained herein are not for distribution in or into (directly or indirectly) the United States, Canada, Australia or Japan or any other jurisdiction in which the distribution or release would be unlawful. This document does not constitute an offer of securities for sale in or into the United States, Canada, Australia or Japan.
This document does not constitute an offer to sell, or a solicitation of an offer to purchase, any securities in the United States. The securities of Luzerner Kantonalbank AG to which these materials relate have not been and will not be registered under the United States Securities Act of 1933, as amended (the «Securities Act»), and may not be offered or sold in the United States absent registration or an applicable exemption from, or in a transaction not subject to, the registration requirements of the Securities Act. There will not be a public offering of securities in the United States.
The information contained herein does not constitute an offer of securities to the public in the United Kingdom. No prospectus offering securities to the public will be published in the United Kingdom. This document is only addressed to and directed at persons in the United Kingdom who are «qualified investors» within the meaning of Article 2(e) of Regulation (EU) 2017/1129, as amended, as it forms part of retained EU law by virtue of the European Union (Withdrawal) Act 2018 (the «U.K. Prospectus Regulation»). In addition, this document is being distributed to, and is only directed at, qualified investors (i) who have professional experience in matters relating to investments falling within the definition of «investment professionals» in Article 19(5) of the Financial Services and Markets Act 2000 (Financial Promotion) Order 2005, as amended (the «Order»), (ii) who fall within Article 49(2)(a) to (d) of the Order or (iii) to whom it may otherwise lawfully be communicated (all such persons, together with qualified «investors» within the meaning of Article 2(e) of the U.K. Prospectus Regulation, being referred to as «relevant persons»). This announcement and the information contained herein must not be acted on or relied upon in the United Kingdom, by persons who are not relevant persons. Any investment or investment activity to which this document relates is available only to, and any invitation, offer or agreement to subscribe, purchase or otherwise acquire the same will be engaged in only with, relevant persons.
The information contained herein does not constitute an offer of securities to the public in any member state of the European Economic Area (the «EEA») (each a «Member State»), no action has been undertaken or will be undertaken to make an offer to the public of securities requiring publication of a prospectus in any Member State. This document is only addressed to and is only directed at persons in Member States who are «qualified investors» («Qualified Investors») within the meaning of Article 2(e) of Regulation (EU) 2017/1129 (such Regulation, together with any applicable implementing measures in the relevant home Member State under such Regulation, the «Prospectus Regulation»). The information contained herein must not be acted on or relied upon in any Member State by persons who are not Qualified Investors. Any investment or investment activity to which this announcement relates is only available to, and any invitation, offer or agreement to purchase, subscribe or otherwise acquire the same will be engaged in only with, Qualified Investors. For the purpose of this paragraph, the expression «offer of securities to the public» means the communication in any form and by any means of sufficient information on the terms of the offer and the securities to be offered so as to enable the investor to decide to purchase or subscribe for the securities and the expression «Prospectus Regulation» means Regulation (EU) 2017/1129 and includes any amendments and relevant delegated regulations thereto.
This document may contain specific forward-looking statements, e.g. statements including terms like «believe», «assume», «expect», «forecast», «project», «may», «could», «might», «will» or similar expressions. Such forward-looking statements are subject to known and unknown risks, uncertainties and other factors which may result in a substantial divergence between the actual results, financial situation, development or performance of Luzerner Kantonalbank AG and those explicitly or implicitly presumed in these statements. Against the background of these uncertainties, readers should not rely on forward-looking statements. Luzerner Kantonalbank AG assumes no responsibility to update forward-looking statements or to adapt them to future events or developments.
Dieses Dokument qualifiziert als Werbung im Sinne des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG) und stellt weder ein Angebot zum Verkauf oder eine Aufforderung zum Tausch, Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren in irgendeiner Jurisdiktion dar, noch gilt es als Prospekt oder Basisinformationsblatt im Sinne des FIDLEG oder irgendeiner anderen Jurisdiktion.
