Finanzthema der Woche

Anlageverhalten im Überblick

Welches Anlageverhalten zeigen vermögende Privatpersonen? Dieser Frage gingen die Hochschule Luzern (HSLU) und die Luzerner Kantonalbank (LUKB) in einer gemeinsamen Studie nach. Dazu wurde im Mai 2026 eine Befragung von 307 Personen mit einem frei verfügbaren Vermögen von über einer Million Franken durchgeführt. Während 99% der Befragten Wertschriften besitzen, liegt dieser Anteil in der Schweizer Gesamtbevölkerung bei rund 50%. Aktien sind mit 90% die am weitesten verbreitete Anlageklasse, gefolgt von Anlagefonds (68%). Kryptowährungen halten 8% der Befragten. Vermögende interessieren sich zudem stärker für Finanzmärkte und lassen sich von Anlageverlusten weniger aus der Ruhe bringen.

Der Schweizer Markt geniesst bei den Befragten besonderes Vertrauen: 68% bevorzugen Schweizer Unternehmen. Dafür nennen sie insbesondere das Vertrauen in den Schweizer Franken und die Schweizer Wirtschaft sowie die Begrenzung von Währungsrisiken.

Hohe Zufriedenheit mit der Anlagebank

Auch bei der Wahl der bevorzugten Anlagebank zeigt sich Beständigkeit. 82% sind mit der Bank, bei der sie hauptsächlich anlegen, zufrieden oder sehr zufrieden. Rund ein Viertel hat die Haupt-Anlagebank innerhalb der vergangenen fünf Jahre gewechselt. Für eine gute Bankbeziehung sind vor allem fachliche Kompetenz und Vertrauen entscheidend.

Beratung über das Portfolio hinaus

Trotz ihres hohen Finanzwissens nehmen vermögende Personen professionelle Beratung in Anspruch. 80% haben sich bereits zu Anlagefragen beraten lassen, 61% zu Erbschafts- und Nachlassthemen und 48% zu Steuerfragen. Darüber hinaus interessieren sich 43% für eine ganzheitliche Beratung, die sämtliche Vermögenswerte berücksichtigt, auch jene bei anderen Banken. Die Ergebnisse zeigen, dass sich eigenständige Anlageentscheide und der Wunsch nach professioneller Unterstützung ergänzen.

Anastasia Steinberger, Senior Asset Management Advisory Specialist, 7. November 2026