Pensionierungs­beratung

Sind Ihre Wünsche für die Zeit nach dem Berufsleben finanziell realisierbar? Auch wenn es bis zur Pensionierung noch ein paar Jahre dauert, eine frühzeitige Planung und Beratung lohnt sich – damit Sie später nicht ins Schwimmen kommen.

Abstimmungsresultat

Die Luzerner Stimmbevölkerung hat die Revision des Steuergesetzes (Steuergesetzrevision 2025) am 22. September 2024 mit 66.9% angenommen. 

Die Steuergesetzrevision im Kanton Luzern wurde von der Stimmbevölkerung angenommen. Dieses Ja hat unter anderem Auswirkungen auf die Kapitalsteuer. Der Steuertarif für die Besteuerung von Kapitalbezügen aus der zweiten Säule (Pensionskassengelder und Freizügigkeitsleistungen) sowie der Säule 3a wird in zwei Schritten (voraussichtlich) per 2025 und 2028 gesenkt. Diese Änderungen berücksichtigen wir in der täglichen Beratung und unserer Pensionierungsberatung. Gerne beraten wir Sie beim optimalen Bezug Ihrer Vorsorgegelder.


Warum sich eine Pensionierungsberatung lohnt


Ablauf der Pensionierungsberatung

Bei uns erhalten Sie eine umfassende Entscheidungsgrundlage mit gezielten Optimierungsvorschlägen, massgeschneidert auf Ihre individuelle Situation.

Das dürfen Sie von uns erwarten

  • Detaillierte Analyse der finanziellen Situation
  • Berechnungen anhand von Zielen und Vorstellungen
  • Erstellung eines persönlichen Massnahmenplans

Konditionen

Erstgespräch für Datenaufnahme und persönliches Kennenlernen Kostenlos für Kundinnen und Kunden
Beratung CHF 925.00 pauschal pro Beratung zuzüglich MwSt. 
Aktualisierung CHF 400.00 pauschal pro Aktualisierung zuzüglich MwSt.

Nutzen Sie unsere detaillierte Checkliste zur Gesprächsvorbereitung


Infoanlass «Pensionierung planen»

Auch wenn es bis zur Pensionierung noch ein paar Jahre dauert: Je früher Sie die Planung in Angriff nehmen, desto mehr Möglichkeiten zur Gestaltung haben Sie. 

An wen richtet sich der Infoanlass?

  • Personen ab 55 Jahre

Was lerne ich am Infoanlass?

Wir unterstützen Sie mit praktischen Hilfsmitteln und geben Ihnen Auskunft zu folgenden Fragen:

  • Wie plane ich meine Pensionierung?
  • Kann ich meinen Pensionierungszeitpunkt frei wählen?
  • Soll ich aus der Pensionskasse das Kapital oder die Rente beziehen?
  • Wie wird sich mein Vermögen nach der Pensionierung verändern?
  • Was muss ich beim Bezug von Vorsorgeguthaben beachten und wie kann ich dabei Steuern optimieren?
  • Weshalb ist eine frühzeitige Nachlassregelung sinnvoll?

Webinar (kostenlos)

04.11.2024, 17.00-18.15 Uhr

Seminar (kostenlos)

Neue Termine folgen im 2025

Beratungsunterlagen
Gesprächsvorbereitung

Als Vorbereitung für unser erstes Beratungsgespräch geben wir Ihnen einige Gedankenanstösse und eine Übersicht der notwendigen Unterlagen. Bitte bringen Sie die Dokumente zum Gespräch mit oder reichen Sie diese zuvor bei uns ein.

Vermögensplanung

Damit Ihr Vermögen auch nach der Pensionierung in Balance bleibt, empfiehlt sich, eine detaillierte Planung zur finanziellen Sicherheit vorzunehmen. Mit unserer Vermögensplanung unterstützen wir Sie dabei gerne.

Wussten Sie, dass...

In unseren kurzen Videos zeigen wir Ihnen auf, welche wichtigen Überlegungen und Entscheidungen einen erfolgreichen Start in Ihre nachberufliche Zeit ermöglichen.



Das könnte Sie auch interessieren