Tod von Angehörigen – das gilt es zu regeln

Unsere Checkliste hilft Ihnen, in der schwierigen Zeit nach dem Verlust eines Angehörigen den Überblick zu behalten.

Administrative Aufgaben nach einem Todesfall

Ein Todesfall bringt neben Trauer auch viele administrative Aufgaben mit sich. Dies sind die ersten Schritte, die es in einem Todesfall zu tun gilt - sofern keine Ausschlagung in Erwägung gezogen wird, weil der Nachlass überschuldet ist.

1. Benachrichtigen Sie wichtige Personen & Stellen

Kontaktieren Sie unmittelbar nach dem Todesfall den Arzt für die Todesbescheinigung und melden Sie den Todesfall beim Zivilstandsamt an. Hierfür benötigen Sie zusätzlich den Zivilstandsausweis beziehungsweise das Familienbüchlein. Sind Testamente oder Erbverträge vorhanden, müssen diese an die zuständige Behörde eingereicht werden (im Kanton Luzern das Teilungsamt der Wohnsitzgemeinde). Benachrichtigen Sie zudem Angehörige und gegebenenfalls den Arbeitgeber.

2. Kündigen Sie laufende Verträge

Bestehende Verträge laufen auch im Todesfall weiter, sofern die entsprechenden Stellen nicht über den Todesfall in Kenntnis gesetzt werden. Die nachfolgende Auflistung zeigt die wichtigsten Stellen, die über den Todesfall zu informieren sind:

AHV-Ausgleichskasse
Banken

In unserem Ratgeber «Todesfall – Auswirkungen auf Bankgeschäfte» erfahren Hinterbliebene, welche Schritte für die Abwicklung der Bankgeschäfte im Todesfall wichtig sind.

Lebensversicherungsgesellschaften
Übrige Versicherungsgesellschaften (z. B. Hausrat-, Motorfahrzeugversicherung)
Krankenkasse
Pensionskasse
Vermieter (Kündigung des Mietverhältnisses bzw. eventuell nur Änderung auf den Namen des überlebenden Partners sowie allenfalls Auflösung des Haushalts)
Verträge, Mitgliedschaften (Vereine, Mandate) und Abonnemente (Strom, Telefon, Radio/TV)
Grundbuchamt (falls sich Grundstücke im Nachlass befinden)

3. Organisieren Sie die Bestattung

Um die Bestattung/Abdankungsfeier zu organisieren empfiehlt es sich, ein Bestattungsinstitut zu kontaktieren. Dieses unterstützt Sie bei der Vorbereitung und Durchführung der Bestattung. Sobald ein Datum festgelegt wurde, kann die Todesanzeige/das Leidzirkular verfasst werden. Auch hierbei unterstützt Sie das Bestattungsinstitut.

4. Bezahlen Sie offene Rechnungen

Alle Kosten im Zusammenhang mit dem Erbgang, z.B. Bestattung, Grabstein etc. und laufende Verbindlichkeiten der verstorbenen Person, wie beispielsweise Arztkosten, können auch nach dem Todesfall über das Erbenkonto abgewickelt werden. Voraussetzung hierbei ist die Vorweisung der entsprechenden Rechnungen oder Belege. Weitere Informationen zum Todesfall und dessen Auswirkung auf Bankgeschäfte finden Sie nachstehend.

5. Anmeldung der Ansprüche der Hinterlassenen

Prüfen und melden Sie als Hinterlassene Ihre Ansprüche bei folgenden Stellen

AHV-Ausgleichskasse
Pensionskasse, Unfallversicherung, Militärversicherung
Lebensversicherung

Wir sind für Sie da

Der Verlust eines geliebten Menschen bringt nicht nur tiefe Trauer mit sich, sondern auch viele organisatorische Aufgaben. In dieser emotional belastenden Zeit möchten wir Ihnen zur Seite stehen – mit Verständnis, Erfahrung und konkreter Unterstützung.

Unsere erfahrenen Expertinnen und Experten helfen Ihnen dabei, offene Fragen zu klären und entlasten Sie auf Wunsch bei administrativen Aufgaben – kompetent, diskret und einfühlsam.

Typische Fragen, bei denen wir Sie unterstützen:

Welche Behörden müssen informiert werden?
Wie berechnen sich die Erbanteile?
Was ist bei der Steuererklärung der verstorbenen Person zu beachten?
Wie kann ein finanzieller Engpass bei den Hinterbliebenen überbrückt werden?

Aufgaben, die wir Ihnen abnehmen können:

Verhandlungen mit Behörden (z. B. Teilungsamt, Steueramt, Grundbuchamt)
Erstellung der Steuererklärung per Todestag
Unterstützung bei der Erbteilung

Unser Unterstützungspaket umfasst eine persönliche Beratung sowie fachkundige Begleitung bei administrativen Aufgaben im Zusammenhang mit einem Todesfall.

Pauschalpreis: CHF 925.– pro Paket (zzgl. MwSt.)
Leistungsumfang: Bis zu 4 Stunden Beratungsaufwand durch unsere erfahrenen Expertinnen und Experten
Geltungsbereich: Das Angebot gilt für Nachlässe nach Schweizer Recht und mit Schweizer Zuständigkeit

Bei Fragen dürfen Sie uns gerne unverbindlich kontaktieren.

Wir sind für Sie da