Fondssparplan-Intro

Fondssparplan

Die clevere Alternative, um planmässig Vermögen aufzubauen

Fondssparplan-Video

So funktioniert unser Fondssparplan

Fondssparplan-Vorteile

Ihre Vorteile

Bessere Ertragschancen

Durch Ihre Fondsauswahl investieren Sie direkt an den Finanzmärkten Ihrer Wahl. So eröffnen sich für Sie höhere Ertragschancen als auf dem Sparkonto.

Flexibel und anpassbar

Durch die regelmässige monatliche Investition in neue Fondsanteile via Dauerauftrag bauen Sie Ihr Vermögen systematisch und bequem auf.

Frei wählbarer Sparbetrag

Sie definieren den Investitionstag und den Betrag, den Sie in Fonds investieren möchten. Dies ist bereits ab 50 Franken möglich. Der gewählte Sparbetrag lässt sich jederzeit anpassen.

Section Separator

Fondssparplan-Text

Wählen Sie Ihren Fondssparplan

   


Fondssparplan
 

 


Geschenk-Fondssparplan

 


Vorsorge-Fondssparplan

Wir haben einen Traum. Und einen Plan.

Sie wollen systematisch auf ein Eigenheim oder auf eine grössere Anschaffung sparen?

Dann ist der Fondssparplan der LUKB genau richtig. Er ermöglicht Ihnen systematischen und flexiblen Vermögensaufbau.

 

Mein Gottibueb. Für seine Träume habe ich einen Plan.

Möchten Sie ein Startkapital für Ihr Kind, Patenkind oder Ihre Enkel aufbauen?

Dann ist der Geschenk-Fondssparplan die ideale Alternative zum Sparkonto. Sie als Schenkerin oder Schenker entscheiden, wann Sie den Geschenk-Fondssparplan übergeben

 

Meine 3. Säule? Dafür habe ich einen Plan.

Der Fondssparplan für die steuerbegünstigten Vorsorgegelder aus der Säule 3a.

Bauen Sie, ergänzend zur Pensionskasse, planmässig ein Vorsorge-Vermögen mit Wertschriften auf. Investitionszeitpunkt und Betrag können Sie frei wählen. Auch haben Sie jederzeit die Möglichkeit, die Einzahlungen in die Anlagefonds zu unterbrechen.

Fondssparplan-Akkordeon

Ich möchte einen Fondssparplan eröffnen, was muss ich tun?                

  1. Kommen Sie auf einer LUKB-Geschäftsstelle vorbei, kontaktieren Sie uns per Telefon (+41 844 822 811) oder füllen Sie das Kontaktformular aus.
  2. Eine LUKB-Mitarbeiterin oder ein LUKB-Mitarbeiter eröffnet für Sie in wenigen Minuten den gewünschten Fondssparplan und hilft Ihnen bei der Wahl des passenden Anlagefonds. 
  3. Der Fondssparplan ist aktiviert, sobald das Eröffnungsformular unterzeichnet bei der LUKB eintrifft. Zusammen mit der Eröffnungsbestätigung erhalten Sie die IBAN-Nummer Ihres Sparplankontos und sehen den Fondssparplan in Ihrem E-Banking.

Warum lohnt es sich, regelmässig zu investieren?                

Durch regelmässiges Investieren in Anlagefonds, bspw. mit einem Fondssparplan, lassen sich die Kursschwankungen der Märkte längerfristig glätten. Diese positive Eigenschaft wird Durchschnittspreiseffekt genannt.

Sie investieren über einen längeren Zeitraum hinweg vierteljährlich 450 Franken in einen Anlagefonds. Ist der Preis für einen Anteil am Fonds (der sogenannte Anteilspreis) tief, so erwerben Sie automatisch eine grössere Anzahl Anteile. Sind die Kurse höher, erhalten Sie entsprechend weniger Fondsanteile. Der Durchschnittspreis, den Sie für all Ihre Fondsanteile bezahlt haben, ist dadurch tiefer, als wenn Sie all Ihre Anteile auf einmal zum ungünstigsten Einstiegszeitpunkt gekauft hätten.

Kursentwicklung des Fonds (in CHF)

Rechenbeispiel für den Kauf von Fondsanteilen:

Gesamtpreis 4 x CHF 450 = CHF 1'800.00
Gekaufte Anteile: 24
Bezahlter Durchschnittspreis pro Anteil: CHF 75.00

Was ist ein Rücknahmeplan?                

Wenn Sie bereits ein Fondsvermögen angespart haben, können Sie sich im Rahmen eines Rücknahmeplans regelmässig einen im Voraus festgelegten Betrag auszahlen lassen. Ihr Fondsvermögen bleibt so am Markt investiert, ohne dass sie den idealen Verkaufszeitpunkt oder eine Renditechance verpassen. Mit dem Entnahmebetrag können Sie so Einkommenslücken schliessen, insbesondere während der Zeit nach der Pension.

Was ist der Fondssparplan Plus?                

Der Fondssparplan Plus ist die optimale Ergänzung zu Ihrem Vermögensberatungsmandat bei der LUKB. Sie haben dabei die Möglichkeit, in eine grössere Auswahl an Anlagefonds zu investieren. Mehr Informationen zu den Vermögensberatungsmandaten der LUKB finden Sie hier. Sollten Sie bereits eine Vermögensberatungslösung bei der LUKB haben, wenden Sie sich bitte an Ihre Kundenberaterin oder an Ihren Kundenberater.

In welche Fonds kann ich im Fondssparplan der LUKB investieren?                

Es steht Ihnen eine Vielzahl an Anlagefonds zur Verfügung. Innerhalb jedes Fondssparplans können Sie in bis zu drei unterschiedliche Fonds investieren. Wir unterstützen Sie gerne bei der Zusammenstellung Ihres individuellen Plans. In welche Anlagefonds Sie investieren können, finden Sie auf dem jeweiligen Angebotsfactsheet, welches Sie am Ende der Seite herunterladen können.

Was kostet mich ein Fondssparplan der LUKB?                

Die Preise der Fondssparpläne der LUKB gestalten sich wie folgt:

Transaktionskosten Investition* 0.40%
Transaktionskosten Desinvestition* 0.10%
Depotpreis LUKB Fonds 0.17% p.a.**
Depotpreis Drittfonds 0.25% p.a.

 

*Bei einmaligen Zu- oder Verkäufen: ordentlicher Depottarif (0.40%, Minimum CHF 40.00), Rückgabe LUKB Expert-Fonds kostenlos.

**0.25% p.a. beim Vorsorge-Fondssparplan

Fondssparplan-Unsere Lösungen